银行证券保险(三驾马车银行证券保险)
银行业
在中国金融行业中的重要地位
自然不必多说
除了自身业务外
各家银行也在其他金融领域积极开拓
基金、信托、券商、保险...
银行系的金融版图到底有多大
今天的文章就来告诉你
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今日文章推荐人：三明治、奥灶面；今日编辑：三明治
目录
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1. 银行系基金子公司
2. 海外投资子公司
3. 银行系信托
4. 银行参股的券商
5. 银行系保险
6. 银行系消费金融
7. 银行系金融租赁
8. 投贷联动、债转股、直销银行
银行业规模到底有多大？
先来看一个数据，2016年末银行业资产总额232万亿！为了更好的理解这一数据，列一个“公式”让大家感受下：银行业≈12.3个信托业(18.91万亿)≈15.51个保险业(14.96万亿)≈40.07个证券业(5.79万亿)。
银行业疆域到底有多广？
仅用232万亿这一数据或许无法更清晰的展现出来！银行业对于其他金融行业的“入侵”早已蔓延开来——银行系基金、银行系保险、银行系租赁、银行系券商……而这个疆土，随着债转股、投贷联动、理财业务分拆专营等新业务趋势，还会继续延展。
1
银行系基金子公司： 14家占总规模的24.14%
截至2016年底，银行系基金公司扩容至15家，除了恒生前海基金尚没有开展公募业务以外，其余14家银行系基金公司资产管理规模高达2.2065万亿元。113家基金公司资产管理总规模为9.14万亿 也就是说，银行系基金公司占总规模的24.14%。
2
海外投资子公司：10家有海外投行业务
3
银行系信托：大树底下好乘凉
目前银行作为股东的信托公司共有12家，其中，外资银行持股的有7期，中资5家。在此我们就呈现中资五家的了。
5家持股信托的中资银行中，浦发银行是持有信托公司股权比例最高的银行，持有上海信托97.33%股权，其次为持股交银信托85%的交通银行。
银行股东背景对信托的好处，首当其冲就是分享母公司的销售平台、项目资源、及客户资源，这对信托公司开拓高净值客户和销售产品有着较大便利性。
4
银行参股的券商：名字很像但仅算远亲
似乎一讲到这个话题，我们就会自然而然想到华福证券。但严格意义上它不算，因为华福证券唯一能跟银行扯得上关系的股东是兴业国际信托——兴业银行的控股子公司。加之兴业国际信托的股权占比不到5%，只能说，远亲吧。
能算银行系券商的，是中银国际证券。它是中国银行的香港投资子公司中银国际控股的。另外一个有可能成为银行系证券的是华英证券，2015年7月，监管批复了交银国际可以受让它33%的股权，但是到目前为止，还没有交割。
当然，还有一堆名字很像的，不如民生证券与民生银行、中信证券与中信银行，兴业证券与兴业银行，平安证券与平安银行，招商证券与招商银行，浙商证券与浙商银行，广发证券与广发银行，记者只能说，他们虽然名字很相近也都同属一个派系，但他们仅算堂兄弟或远亲关系。
5
银行系保险：正在强势崛起中
这几年，银行也在纷纷申请保险牌照，目前四大国有银行旗下都已申请到了保险牌照，但业务发展似乎并不尽如人意，至少和四大行身广体胖相差甚远，不过都在努力崛起中。
6
银行系消费金融：25家银行系占23家
现在持牌的23家消费金融公司，除了海尔消费金融和华融消费金融两家，其余的主要股东或发起人均为银行。遗憾的是，很多成立时间太短，都为去年扎堆开业，还未有官方渠道统计整个资产管理规模。
7
银行系金融租赁：44家破两万亿资产规模
开年不到两个月，就有4家金融租赁公司获批筹建，3家金融租赁公司开业。加上截止到16年末开业的53家，到目前为止，我国共有持牌金融租赁公司共56家（另有一家未开业）。
而其中，银行背景是绝对占比，有44家是银行系金融租赁。
这个行业，到目前为止的资产规模估测应该破了两万亿。因为此前银监会透露过一个数据：截至去年9月末，行业（未包括3家专业子公司）资产规模为1.94万亿，增长率27%。
8
投贷联动、债转股、直销银行，均将下设子公司
需要说明的是，为了搞投贷联动，不乏银行还将设立一批银行投贷联动子公司，比如上海银行已经在向监管申请了；为了搞债转股，还有群起一批银行AMC，比如现在建行有建信资产（注册资本120亿元），农行有农银资产（100亿元）；为了搞直销银行，还会落地一批直销银行子公司，比如已经落地的百信银行，和已经投过董事会向监管报批的江苏银行和招商银行。
这是个银行业疆土随着新业务、新逻辑无限延伸的时代。
注：胡飞军、吴海燕对此文亦有贡献
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